Concilia egresos: ERP, SAT y banco en un solo proceso
Verifica coherencia de importe, RFC, periodo fiscal y complemento de pago entre tres fuentes simultáneas — por cada egreso, antes de declarar.
Agendar una demostraciónTres fuentes, un solo cierre — y las diferencias aparecen cuando ya es tarde
El ERP registra el egreso, el SAT tiene el CFDI, el banco procesó el movimiento — pero nadie verifica si los tres son coherentes entre sí antes de declarar. Las diferencias se descubren después del cierre, cuando corregirlas ya no cambia la declaración del mes.
Las reglas de conciliación que el área fiscal aplica —tolerancias de importe, coherencia de periodo, validez del REP, identidad del RFC beneficiario— no están en ningún sistema. Viven en la cabeza del equipo y se ejecutan manualmente en Excel, con alto riesgo de error y sin trazabilidad auditable.
Cada vez que el área fiscal ajusta un criterio de conciliación, IT tiene que abrir un ticket, desarrollar el cambio y liberarlo. En la práctica, las reglas del sistema siempre van un paso atrás de las reglas reales del negocio.
Cuando el SAT revisa, la empresa no puede demostrar que el proceso de conciliación fue sistemático — solo puede presentar una hoja de cálculo que alguien reconstruyó a posteriori, sin registro de qué regla se aplicó a qué operación ni con qué datos.
Cómo funciona
El proceso automatizado en 4 pasos simples
Ingesta simultánea
Kuantik consume en paralelo los registros contables del ERP (vía API o SFTP), los CFDIs y REPs del SAT (vía descarga directa) y los movimientos bancarios (vía archivo o integración). No requiere extracción manual ni intervención de IT para cada cierre.
Aplicación de reglas
Por cada egreso, Kuantik ejecuta el conjunto completo de reglas de conciliación definidas por el área fiscal: coherencia de importe con tolerancia, completitud del complemento de pago, correspondencia de periodo fiscal, identidad del RFC beneficiario y tipo de cambio contra Banxico cuando aplica.
Clasificación por resultado
Cada operación produce un resultado explícito — conciliada, conciliada con observación, o no conciliable — con el motivo específico y la fuente que generó la discrepancia. El área fiscal interviene solo donde hay una diferencia que requiere decisión.
Trazabilidad auditable
Kuantik registra qué regla se aplicó a cada operación, con qué datos de cada fuente y en qué momento. Ese registro es el soporte que el área fiscal presenta ante una revisión del SAT para demostrar que el proceso es sistemático, no discrecional.
Situaciones que resuelve
Errores comunes que se detectan y corrigen automáticamente
El CFDI en el SAT, el monto en el ERP y el movimiento bancario no coinciden — la operación pasa sin que nadie detecte la brecha antes de declarar.
El banco procesó el pago y el CFDI está activo, pero el proveedor no timbró el complemento de pago — el IVA acreditable se pierde aunque el egreso ya salió.
El banco registró el pago en un mes y el REP fue timbrado en el siguiente — la operación genera una diferencia de periodo que no se clasifica antes del cierre y contamina ambas declaraciones.
El pago bancario salió a una cuenta de un tercero distinto al emisor del CFDI — por cesión de derechos, instrucción del proveedor o error operativo — y la operación no se marca para revisión antes de declarar.
El CFDI estaba vigente cuando se registró en el ERP, pero el proveedor lo canceló antes de que el banco procesara el movimiento — el egreso queda sin sustento fiscal.
El tipo de cambio registrado en el ERP al momento del pago difiere del publicado por Banxico para ese día hábil — la diferencia no se clasifica como ganancia o pérdida cambiaria antes de cerrar el periodo.
Encaje en el proceso fiscal
Este caso de uso dentro del flujo completo de Kuantik
Preguntas frecuentes sobre conciliación egresos SAT ERP banco
Empresas que ya lo utilizan
Antes, cada cierre mensual eran dos días de extracción manual y cruce en Excel entre tres sistemas. Con Kuantik el proceso corre en horas y el área fiscal interviene solo donde hay una diferencia real. IT dejó de ser el cuello de botella del cierre.
Teníamos egresos en dólares que nadie estaba clasificando como diferencia cambiaria antes de declarar. Kuantik detectó el problema en el primer cierre. Eso solo ya justificó la implementación.
El SAT nos pidió evidencia del proceso de conciliación de un periodo anterior. Pudimos entregar el registro completo por operación en menos de una hora — qué regla se aplicó, con qué datos, en qué momento. Antes eso hubiera tomado días y el resultado habría sido una hoja de Excel sin trazabilidad.
¿Cuántas diferencias entre ERP, SAT y banco están pasando sin que nadie las detecte antes de declarar?
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